防洗錢更嚴！在非開戶銀行交易逾50萬都要被調查
圖：Taiwan News
文：Hello Vietnam
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金管會「金融機構防制洗錢辦法」等修正草案，修正三大重點，其中影響最大者，未來過路客在銀行做交易，不論是否是現金，例如支票、有價證券、黃金等，只要超過50萬元以上，行員一律得對客戶「詳加盤查」，包括確認客戶身分、了解資金用途等。
對銀行行員來說，做防洗錢壓力更大，以前只看現金超過50萬元才查客戶，現在不再只限「現金」，只要50萬元以上交易（含國內匯款），全部都要對客戶盤查。
對民眾來說，只要不是這家銀行的存戶，去做超過50萬元以上的交易，例如支票、有價證券、或是提領黃金等，就得對行員「全盤托出」自己的身家。
銀行局副局長莊琇媛說，這主要是依據FATF（防制洗錢金融行動工作組織）評鑑準則，進行金額超過1.5萬美元或歐元的「臨時性交易」（指過路客）時，需確認客戶身分，需要做客戶盡職調查，也就是說，除了要出示雙證件之外，還可能需要交代資金用途、目的等。
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